고객자산·거래이력·투자경험 분석…우선 관리 고객 자동 추천

<사진=우리은행>

우리은행은 직원들의 효율적인 고객관리와 자산관리 영업을 지원하기 위해 AI 기반 고객관리 시스템 ‘WM V.I.P.’를 운영하고 있다고 4일 밝혔다.

WM V.I.P.는 고객의 자산 현황과 거래 이력, 과거 투자 경험 등을 종합적으로 분석해 당일 우선적으로 관리해야 할 고객을 자동으로 추천하고, 고객별 맞춤형 상담 정보를 제공하는 시스템이다. 투자상품 관리와 시황 변화 대응 등 다양한 영업 상황에서 직원들의 고객관리 활동을 지원한다.

고객별 자산과 거래 정보를 단순히 제공하는 데 그치지 않고, 맞춤형 분석 내용과 상담 가이드 등을 종합적으로 요약한 'AI 인사이트'도 제공한다. 이를 통해 직원들은 방대한 고객 데이터를 직접 분석하는 시간을 줄이고 실제 고객 상담과 관계 형성에 더욱 집중할 수 있다.

최근 글로벌 금융시장의 변동성이 확대되면서 고객 자산에 대한 상시 관리와 선제적 대응의 중요성도 커지고 있다. WM V.I.P.는 주요 시장지수와 연관된 고객을 식별하고, 시장 상황 변화에 따라 우선적으로 접촉해야 할 고객을 제시해 적시에 상담이 이뤄질 수 있도록 돕는다.

현장에서 WM V.I.P.를 활용 중인 박신영 우리은행 TWO CHAIRS W 도곡 PB는 “과거에는 관리가 필요한 고객을 일일이 찾아야 했지만, 이제는 AI가 우선적으로 살펴봐야 할 고객을 제안해 고객 분석 시간이 크게 줄었다”며 “실제로 관리를 놓칠 수 있었던 고객에게 적시에 연락하는 등 업무 효율성과 고객관리의 정확도가 함께 높아졌다”고 말했다.

이현옥 우리은행 WM영업전략부 차장은 “WM V.I.P.는 전사적인 AI 전환(AX) 추진의 일환으로 자산관리 부문에 선제적으로 구축한 AX 서비스”라며 “향후 AI 에이전트 구축사업과 연계해 고객분석과 상담·영업지원 기능을 지속 확대하고, WM 영업 경쟁력을 높이는 차별화된 서비스로 발전시켜 나갈 계획”이라고 말했다.

[CEO스코어데일리 / 이수영 기자 / swim@ceoscore.co.kr]